外资股东离场资本金减半,中国首家科技银行生变

⭐发布日期:2024年10月04日 | 来源:中关村在线

⭐作者:Hartley 责任编辑:Admin

⭐阅读量:396 评论:2人

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8月30日,一度被寄予厚望的中国首家科技银行——浦发硅谷银行,发生了重大变化。

首先,公司名字变更为上海科创银行;

其次,公司股东由浦发银行与美国硅谷银行各持股50%,变更为浦发银行独资。

第三,公司注册资本金由20亿元缩减为10亿元。

浦发硅谷银行已经开业12年,但发展缓慢,此次彻底告别“硅谷银行”的标签,是否意味着美国硅谷银行的模式在中国“水土不服”?

下一步,“上海科创银行”又将走向何方?作为浦发银行的全资子公司,上海科创银行与浦发银行在科创领域又有如何区隔与协同?

浦发硅谷银行走入历史

8月30日,金融监管总局上海监管局公布了关于浦发硅谷银行有关申请事项的批复,主要内容有三条:

同意浦发硅谷银行有限公司名称变更为:中文名称“上海科创银行有限公司”,英文名称“Shanghai Innovation Bank Co., Ltd.”;

同意调整股东持股比例。调整后,浦发银行持股比例为100%;

同意变更注册资本。变更后,注册资本由20亿元等值人民币变更为10亿元等值人民币。

财经众议院注意到,银行缩减资本金的情况极为罕见。缩减后对资本充足率有何影响?是否会因资本金约束影响信贷投放?这些问题都值得关注。

由于浦发硅谷银行原股东是浦发银行与硅谷银行各占50%,如今,由于美国硅谷银行已经被关闭,但对方的投资如何收回?双方交易价格如何?这些问题都没有进一步的说明。作为上市公司的浦发银行,截至30日晚间尚未进行公告。

浦发硅谷银行成立于2012年8月,由浦发银行与美国硅谷银行合资建立,总部设在上海,双方各持有50%的股权。该行是中国首家拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的银行,也是自1997年以来第一家获得中国监管部门批准的合资银行。

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浦发硅谷银行曾被寄予厚望。当时行业普遍认为,浦发银行与硅谷银行在资源、市场、人才等多方面发挥互补优势,以确保浦发硅谷银行既具有深厚的国际化视野和经验,也能植根中国市场,以最快的速度和最有效的模式向中国的创新产业和金融产业提供服务。股东双方均为合资银行配备了资深的管理人才:原浦发银行副董事长、行长傅建华出任浦发硅谷银行首任董事长,首任行长则由美国硅谷银行现任董事长魏高思(Ken Wilcox)担任。

与一般银行稳健发展的财务指标截然相反,浦发硅谷银行财务指标经常出现“跳跃”。

自2012年成立以来,浦发硅谷银行总资产从10.79亿元增长至2021年的238.52亿元,然后却出现下降,2022年下降到231.76亿元,2023年进一步降至184.77亿元,同比降幅20.32%。

浦发硅谷银行的业绩也不稳定,2012年、2015年、2017年、2019年均出现亏损,其中2017年亏损最大,达4476万元。同时,2013年、2014年、2020年净利润均低于千万。

截至2023年报告期末,浦发硅谷银行净资产21.42亿元,2023年,该行实现营业收入4.09亿元,净利润0.68亿元。

而2023年美国硅谷银行出现流动性危机被关闭,更对浦发硅谷银行产生了不利影响。

2023年3月10日,按资产总额排名美国第16位的硅谷银行宣布大规模再融资引发市场担心其流动性和资产负债表状况,股价跌超60%。随后,硅谷银行因资不抵债遭金融监管部门关闭。

3月11日上午,浦发硅谷银行对于美国硅谷银行突然倒闭发布公告称,“浦发硅谷银行成立于2012年8月,是一家在中国境内注册的法人银行。浦发硅谷银行拥有规范的公司治理架构,有独立经营的资产负债表。作为中国首家科技银行,浦发硅谷致力于服务中国科创企业,始终按照中国法律法规规范稳健经营。”

上海科创银行路在何方

在获准更名、减资之前,浦发硅谷银行刚刚迎来新“掌门”。

8月14日,国家金融监督管理总局上海监管局核准了浦发硅谷银行董事长康杰的任职资格。

康杰现任浦发银行副行长。2020年2月,任上海市国资委副主任。其2002年7月参加工作一直在上海农村商业银行工作,曾任上海农村商业银行副行长。

目前该行主要管理层为:董事长康杰,行长陆珏,副行长及首席财务官朱宏放,副行长及首席风险控制官程莹,副行长及首席合规官杨悦蓉等。

行长陆珏是一名金融女将。在2017年加入浦发硅谷银行之前,曾先后在渣打银行、花旗银行等机构的不同地区担任过管理职务,有丰富的海外投资和管理经验。

陆珏日前曾表示,在中国服务科创企业和在海外有很大不同,浦发硅谷的团队在实践过程中不断进行调整和迭代,希望能找到一条适应中国市场的科创金融之路。

陆珏认为,这个过程大致分为三个阶段。

第一个阶段,大概在2016—2018年之间,浦发硅谷银行将海外服务科创企业的经验和做法直接搬过来。但后来发现,这并不能完全满足中国科创企业的发展和中国科创市场的迭代更新需求。

从2019年开始,步入了第二个阶段。浦发硅谷银行做了中国本土化的战略升级,主要体现在两个方面:一方面是产品端,开始进行全生命周期的产品布局,从一家企业拿到首轮股权融资开始直到完成IPO,在整个过程中根据企业处在不同发展阶段的特点,针对每家企业度身定制不同的解决方案,提供定制化金融产品和赋能服务。另一方面,就是拥抱中国市场的产业策略,目前一共确立了五个大的产业组,包括先进制造、生命科学和医疗健康、新能源、数字化转型、半导体。在这五个大的产业方向里,再去寻找最有成长性的创新节点,又涉及130个细分赛道,再从中挑选出最有成长性的企业,从早期开始支持这些企业。

第三个阶段就是构建本土科创生态圈。打造了开放的生态,根据不同阶段企业的发展特征和需求,成立了两个生态圈专属平台:科创引力俱乐部和科创伙伴联盟。科创引力俱乐部把创业公司从A轮到IPO需要的所有人力、财力、心力聚集起来,聚拢更多的力量来支持这些企业;科创伙伴联盟将有丰富融资需求的科创企业,与想参与科创授信但因无法识别项目而踌躇的银行同业联系起来,帮助更多的金融机构识别并扶持早期科创企业。

更名为“上海科创银行”后,这个中国首家科技银行能给业界带来什么样的创新和惊喜,业界拭目以待。

另外值得关注的是,由于上海科创银行已经成为浦发银行的全资子公司,而浦发银行也在发力科技金融。

浦发银行副行长、浦发硅谷银行董事长康杰在今年中报业绩发布会上表示,该行打造了“抹香鲸”“科技雷达”等智能平台,可高效识别潜力科技企业。“浦发银行科技金融贷款余额增速已连续三年保持在30%以上,在股份制银行中保持前列。”康杰称。

浦发银行2024年半年报显示,该行在科技金融赛道深化“股、债、贷、保、租、孵、撮、联”综合金融服务模式,“浦创贷”“浦投贷”“浦新贷”“浦研贷”“浦科并购贷”等产品不断落地赋能。截至2024年6月底,浦发银行服务科技型企业超6.4万户,科技金融贷款余额超5500亿元。

如何与母行浦发银行联动协作,也是摆在上海科创银行面前的一道亟需解决的课题。返回搜狐,查看更多

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9秒前:这些问题都值得关注。

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Sisowath

1秒前:是否会因资本金约束影响信贷投放?

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9秒前:浦发硅谷银行走入历史

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